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domingo, 12 de noviembre de 2017

El verdadero "lobo de Wall Street" advierte de una gigantesca estafa

Por EvelynR

Durante una entrevista con el Financial Times, Jordan Belfort, excorredor de bolsa, más reconocido por haber inspirado el personaje principal del filme "El Lobo de Wall Street, expresó que una gigantesca estafa está por explotar en la cara de muchísimas personas y es, por mucho, peor que cualquier otra que él haya hecho. Dijo que el mayor riesgo radica en las ofertas públicas iniciales de criptomonedas (ICO, por sus siglas en inglés), un mecanismo usado por empresas emergentes para recaudar dinero a través de la venta de fichas digitales a cambio de criptomonedas. Estas "ICO" son vistas también como una forma de juntar fondos, similar al crowfunding: básicamente un emprendedor anuncia una idea, crea una criptomoneda y la vende para obtener el dinero con el que hará su negocio.

 

Que un exestafador señale que otros están estafando puede sonar más entretenido que serio. Pero hay que ver quién es el personaje: Jordan Belfort, excorredor de bolsa que pasó 22 meses en la cárcel por fraudes financieros, pero es más reconocido por haber inspirado el personaje principal del filme "El Lobo de Wall Street. Ahora Belfort emplea su detallado conocimiento de cómo funcionan los mercados para observar el mundo de las finanzas y hacer recomendaciones.

Durante una entrevista con el Financial Times, Belfort advirtió el peligro que representan las divisas virtuales o criptomonedas como el Bitcoin o el Ethereum, de las que hemos hablado en ocasiones anteriores.

En ese sentido, expresó que una gigantesca estafa está por explotar en la cara de muchísimas personas y es, por mucho, peor que cualquier otra que él haya hecho. Dijo que el mayor riesgo radica en las ofertas públicas iniciales de criptomonedas (ICO, por sus siglas en inglés), un mecanismo usado por empresas emergentes para recaudar dinero a través de la venta de fichas digitales a cambio de criptomonedas.

Estas "ICO" son vistas también como una forma de juntar fondos, similar al crowfunding: básicamente un emprendedor anuncia una idea, crea una criptomoneda y la vende para obtener el dinero con el que hará su negocio.

La ventaja para las startups es que quien le compra sus monedas no obtiene a cambio acciones de la futura empresa, a diferencia de las tradicionales rondas de financiación. De hecho, la promesa es que cuando la compañía esté en marcha, en el futuro podrá canjear su moneda virtual por dinero real.

Se calcula que hay más de 700 divisas virtuales circulando en Internet, el bitcoin es la más famosa de ellas, y cuesta aproximadamente 2 700 dólares por moneda.

Belfort comparó estas ofertas con la moda de los "fondos ciegos" (blind pools) en los años 70 y 80, cuando las empresas recaudaban dinero de los inversores sin especificar cómo se emplearía. Muchos de ese tipo de fondos se disolvían sin hacer una inversión y los recaudadores desaparecían con grandes sumas.

Pero los que defienden esta forma de recaudación virtual, es un modo legítimo de juntar dinero sin tener que depender de los grandes bancos o los fondos de inversiones.

Como explica el director del fondo Digital Developers Fund (DDF), Michael Marcovici, preparar una ICO tan sólo requiere unas semanas y puede dirigirse directamente a inversionistas y a clientes, sin pasar por los fondos de riesgo.

Por su parte, Rory Cellan-Jones, corresponsal de Tecnología de la BBC, señala que estamos en el medio de una nueva burbuja de alto riesgo. En ese sentido, añade que pareciera que el uso de la etiqueta Bitcoin o criptomoneda en cualquier proyecto, es el equivalente a agregarle el "punto.com" a cualquier negocio de finales de los 90. Advierte entonces que los inversionistas que están interesados en participar, deberían recordar qué le pasó a muchos de esos negocios unos años después.

Algunos de sus argumentos están vinculados con dos esquemas que están operando actualmente en los mercados virtuales: uno en el que el dinero real se convierte en la moneda virtual Ethereum y recibes a cambio Wild coins (en inglés) o "monedas salvajes". Y el otro esquema es el que le permite a los dueños de Bitcoins invertir en propiedades, algo que está ocurriendo en Dubai.

Cellan-Jones se refiere a una "cripto locura" que podría afectar a muchos consumidores, a lo que gobiernos y entidades reguladoras han lanzado advertencias por los pequeños inversionistas que arriesgan dinero en estas operaciones a cambio de supuestos retornos de gran magnitud. Por ejemplo, el Banco Central de China prohibió este tipo de transacciones, señalando que son ilegales y perturban seriamente el equilibrio económico y financiero.

Por su parte, en el Reino Unido, la entidad reguladora Financial Conduct Authority advirtió sobre los peligros de invertir en estas fichas. Algo similar la Comisión de Bolsa y Valores en Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) en lo relativo a las "falsas ICO" y otras entidades reguladoras en Singapur, Hong Kong y Canadá.

Aún así hay startups que siguen financiándose con "ICO" e inversionistas que están dispuestos a correr riesgos a la espera de grandes retornos en un área que aún no ha sido regulada por las entidades financieras.