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domingo, 10 de diciembre de 2017

La banca calculará su morosidad de forma diferente

Por Economía Newsgur

El Banco de España traspone la nueva normativa contable (IFRS9) que cambiará el cálculo de provisiones para el sector financiero. El miércoles se publicó en el Boletín Oficial del Estado, el texto definitivo que obligará ahora a que la metodología de cálculo de las provisiones se realice a través de un modelo de pérdida esperado frente al actual modelo de pérdida incurrida. Esta nueva normativa tendría un impacto medio estimado para el sector bancario de 39 p.b. de capital de máxima calidad (CET1) en el conjunto de la banca europea y de hasta 100 p.b. en el caso de los bancos españoles. Además, impulsará el desarrollo de modelos internos de cálculos de coberturas y pérdidas esperadas.