Imputan a CaixaBank por blanquear dinero del crimen organizado chino
El juez de la Audiencia Nacional Ismael Moreno ha imputado a CaixaBank por blanqueo de capitales por la actuación de 10 de sus sucursales, ubicadas en el centro de Madrid, para presuntamente favorecer y ocultar fondos de clientes de nacionalidad china investigados en distintas causas judiciales contra la mafia china, como Emperador o Snake.
El juez sostiene que las sucursales investigadas, sus directivos y empleados, entre 2011 y 2015 actuaron como canales de blanqueo aun cuando podían sospechar que sus clientes estaban inmersos en actividades ilícitas de fraude por las ingentes imposiciones en efectivo que realizaban. Además hicieron caso omiso de los requerimientos judiciales que recibían sobre ellos. Se ha conocido por la investigación a ICBC (Industrial And Comercial Bank Of China S.A) por blanqueo al servicio de organizaciones criminales chinas.
Fuentes de CaixaBank niegan cualquier tipo de colaboración o participación en el blanqueo de capitales presuntamente cometido por ciudadanos de nacionalidad china. La entidad ratifica que tiene "una fuerte y comprometida cultura de cumplimiento normativo" y que en todo momento ha cumplido con la normativa vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales.
Sin embargo, el juez cree que las organizaciones investigadas generaban masivas remesas de dinero en efectivo, por delitos contra la Hacienda Pública y en menor medida contra la Propiedad Industrial y el contrabando. Lo llevaban tanto a Caixabank como a ICBC para que fueran transferidos sin riesgo de ser descubiertos a China y Hong Kong.
Las sucursales les auxiliaron al admitir su dinero sin indagar su origen, aceptando cualquier papel o justificación que se les presentaba y facilitando su transferencia en importes pequeños que no debían ser comunicados al Banco de España.
El SEPBLAC destaca que entre 2013 y 2015 fueron 193 (76 personas y 117 sociedades) los clientes de CaixaBank imputados por blanqueo que transfirieron 99,1 millones de euros a China y Hong Kong. De más de 160 de ellos no realizaron exámenes especiales ni comunicaron nada al SEPBLAC, lo que les permitió enviar 31,7 millones de euros.
El auto detalla que los directores de las sucursales investigadas permitieron el uso de testaferros, actividades económicas no justificadas y repetían un patrón para evitar a Hacienda: fraccionaban facturas, con empresas instrumentales y sin controlar a los clientes. Con la banca on line, los cabecillas de la organización criminal podían operar hasta sin testaferros. Solo en el 'caso Emperador' ordenaron 2.254 transferencias por valor de 41.648.140 euros.
Fallo del sistema de control
Según el juez, desde 2013 existen fallos del sistema de control para la prevención del blanqueo de capitales, conocidos por todo el personal directivo de la entidad CaixaBank y en especial por el que fue su responsable de cumplimiento normativo entonces. Y ello es lo que ha determinado su imputación como persona jurídica, sin perjuicio de los indicios de responsabilidad que puedan existir contra sus empleados y directivos.
CaixaBank no implementó las medidas necesarias y adecuadas de prevención, pese a conocer los riesgos en los que incurrió su red de sucursales.
